L’ingénierie patrimoniale, une véritable expertise de votre notaire

Les repères essentiels

Notre étude notariale a su développer toutes les compétences juridiques et fiscales ainsi que les expertises inhérentes à cette technique très pointue de maîtrise du patrimoine qu’est l’ingénierie patrimoniale. Nous pouvons ainsi accompagner, grâce à une approche globale, particuliers et entreprises dans leurs stratégies d’optimisation de patrimoine, de capital et de succession.

Bilan patrimonial

Le bilan patrimonial est la première étape d’un processus global. Il recense les différentes composantes du patrimoine, les actifs et le passif (actifs financiers, immobiliers, parts sociales…). Cette analyse patrimoniale permet ensuite de définir les attentes, les contraintes du client, ainsi que de son entourage (famille, entreprise). Notre objectif est de pouvoir ensuite hiérarchiser les priorités du client et de déterminer la stratégie la plus appropriée à sa situation pour une gestion pertinente de son patrimoine.

Stratégie patrimoniale personnalisée

A partir de l’audit patrimonial, notre équipe vous accompagne dans la définition d’une stratégie d’optimisation personnalisée. Au-delà d’une de l’état des lieux de votre situation patrimoniale et de celle de votre foyer, notre objectif est de réaliser des projections afin d’anticiper les impacts possibles d’un changement d’ordre juridique ou patrimoniaux (union, séparation, naissance…), d’un accident de la vie, d’un projet d’investissement ou d’une création d’entreprise permettant une meilleure diversification.

Accompagnement dynamique

Notre étude vous conseille ensuite tout au long de la mise en application de la stratégie, afin de proposer des ajustements et de faire évoluer celle-ci en fonction des changements de votre situation familiale (mariage, divorce, changement de régime matrimonial, naissance, adoption…) ou patrimoniale et de vos besoins ou attentes. L’accompagnement que nous vous proposons est donc évolutif, et dynamique, ce qui permet également de suivre les règles juridiques et fiscales qui peuvent être amenées à être modifiées.

Anticiper sa succession et structurer son patrimoine

En assurant un suivi à long terme, l’ingénierie patrimoniale nous permet de vous proposer des solutions les plus adaptées pour la structuration de votre patrimoine et pour l’anticipation de sa transmission. En effet, cette expertise croisée qui allie droit de la famille, droit fiscal, droit des biens, droit des sociétés permet de répondre de façon personnalisée à chaque situation.

FAQ Ingénierie Patrimoniale

Quelques réponses aux questions les plus fréquentes.

Quels sont les objectifs de l’ingénierie patrimoniale ?

L’ingénierie patrimoniale a pour principal objectif d’optimiser et de protéger un patrimoine. Voici quelques exemples d’objectifs patrimoniaux auxquels peut répondre cette technique :

La transmission de patrimoine (immobilier, financier, entreprises commerciales…),
Faire fructifier un patrimoine existant,
Le désengagement des liquidités en vue d’un investissement (investissement financier, investissement immobilier…),
La préparation à la retraite,
La protection des actifs en cas d’événements familiaux majeurs comme un mariage, une naissance ou encore un décès,
La préparation d’une acquisition immobilière (résidence principale, résidence secondaire…).
La prévoyance grâce à la constitution d’une épargne de précaution,
La valorisation d’un capital,
L’établissement d’une stratégie de compléments de revenus,
…

A qui s’adresse l’ingénierie patrimoniale ?

L’ingénierie patrimoniale s’adresse à toute personne ayant des besoins patrimoniaux que ce soit en termes de création, gestion ou transmission de patrimoine, ainsi que de gestion privée. Au-delà des grandes fortunes, peuvent être concernés aussi bien des cadres ou cadres supérieurs, des entrepreneurs ou professions libérales, des retraités, des expatriés,ou encore des sportifs de haut niveau…

Pourquoi passer par un notaire pour mettre en place une stratégie patrimoniale ?

Avant de lancer un projet (projet de vie ou d’investissement), il est important de faire un état des lieux de son patrimoine et d’anticiper les freins ou obstacles pouvant survenir. Le rôle du notaire est de vous faire bénéficier de son expertise en gestion de patrimoine et de vous aider à sécuriser tous les aspects juridiques et fiscaux de votre projet. Dans une approche globale de la protection et de la valorisation de votre patrimoine, il est également important que votre interlocuteur puisse vous accompagner même dans le cadre de situations personnelles complexes (familles recomposées, présence d’enfant victime d’un handicap…), ce que peut faire un notaire grâce à son expertise en droit de la famille. Enfin, la relation de confiance que l’on noue avec son notaire est un atout essentiel pour appliquer une stratégie patrimoniale en toute sérénité.